Oorspronkelijk gefokt als boerderijhond, is de Rat Terrier in staat om boven en onder de grond op knaagdieren en andere parasieten te jagen, en om kleine dieren op te sporen en te vangen. Hij is alert, moedig, loyaal en gehoorzaam, vol energie en enthousiasme. Leert gemakkelijk, kan goed overweg met andere honden. Agressie of verlegenheid is niet typisch voor het ras.
Rat Terriers zijn vriendelijke, energieke en vrolijke honden die ernaar streven het middelpunt van de aandacht van anderen te zijn, ze vervelen zich nooit met hen.
Van nature is de Rat Terrier erg sociaal en gevoelig. Trouw aan de eigenaar. Kan goed overweg met kinderen met wie je al kunt spelen. Heeft goede socialisatie nodig, vooral tijdens de eerste drie maanden van het leven. Zonder de juiste training kan hij overdreven koppig en onafhankelijk zijn. Waakzame eigenschappen komen tot uiting, de houding tegenover vreemden is wantrouwend.